Introductie
Deze opleiding is bijzonder geschikt voor professionals die in de dagelijkse praktijk worden geconfronteerd met de praktische werkwijze van het betalingsverkeer. Je kunt hierbij denken aan onder andere trainees bij banken, medewerkers kas/balie en callcenter, CDD-medewerkers, adviseurs particuliere relaties, accountmanagers en commercieel ondersteuners zakelijke relaties, administratief medewerkers betalingsverkeer of IT-medewerkers bij banken.
Omschrijving
In de Virtual Classroom wordt de klasruimte digitaal nagebootst en volg je live les via de computer. De lessen zijn klassikaal en interactief, waardoor de les niet heel anders is dan normaal. Je kunt tijdens de les direct vragen stellen aan de docent, werken aan opdrachten en discussiëren met medestudenten. Op deze manier kun je veilig vanuit huis studeren. Het enige dat je nodig hebt is een werkende internetverbinding. Je ontvangt duidelijke instructies over het inloggen en het gebruik en er is technische ondersteuning mochten er problemen zijn.
In deze leergang van NIBE-SVV maak je kennis met verschillende componenten van het betalingsverkeer. Zo leer je over uiteenlopende betalingsmethoden en bestudeer je de risico’s hiervan. Je raakt bekend met de wet- en regelgeving en weet welke eisen er worden gesteld aan financiële instellingen die op nationaal, Europees en internationaal niveau opereren. Denk bijvoorbeeld aan de ontwikkelingen rond Rusland en de gevolgen die dit heeft voor betalingen via SWIFT. Ook kijk je naar de toekomst: welke ontwikkelingen binnen het betalingsverkeer hebben de afgelopen jaren plaatsgevonden en welke veranderingen mogen we nog verwachten?
Opleidingskenmerk(en)
Vakopleiding
Leerplan
De opleiding bestaat uit 4 modules. Hierin komen de volgende onderwerpen aan de orde:
Digital Payments
(2 avonden)
- Veranderingen in de betalingswereld
- Financial Technology: fintech
- Bitcoin en andere cryptocurrencies
- PayPal
- iDEAL
- Contactloos betalen met de smartphone
- Blockchain
- Overheidsregelingen
- PSD II (Directive on Payment Services) binnen SEPA
- De rol van financiële instellingen
- De invloed van niet-financiële instellingen (zoals Google en Apple)
Kernaspecten betalingsverkeer
(2 dagen)
- Economisch en maatschappelijk belang van betalingsverkeer
- Bancair verwerken van verschillende soorten betalingen
- Pan-Europese clearing- en settlementsystemen
- Gemeenschappelijk eurobetalingsgebied
- Gevolgen PSD2
Inleiding customer due diligence (CDD)
(1 dag)
- Wwft: waar komt het vandaan en waarom moeten we dit allemaal weten?
- Wwft: customer due diligence en transactiemonitoring
- Internationale regelgeving: Anti-Money Laundering & Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) door FATF en IMF
- Kernverplichtingen uit de Wwft
- Uitwerking door DNB en AFM - waarom de klant kennen?
- Welke beroepsgroepen hebben te maken met de Wwft?
- FIU
- CIS
- Praktijkvoorbeelden
- De vertaling naar jouw eigen dagelijkse praktijk
- Niet analyseren, maar signaleren: hoe vraag ik op een goede manier door?
Internationaal betalingsverkeer
(E-learning)
- Internationaal zakendoen
- Blanco betalingsverkeer
- Documentair betalingsverkeer
- Risicodekking en overheidsregelingen
Toelating
De opleiding wordt gegeven op HBO-niveau. Enige bankervaring en kennis van de kernactiviteiten van het bankbedrijf en van (internationaal) handels- en betalingsverkeer is gewenst.
