Wft Vermogen (LOI)

Introductie

Omschrijving

De Wet financieel toezicht (Wft) stelt bepaalde eisen aan mensen die werkzaam zijn in de financiële dienstverlening. Wil je advies kunnen geven op het gebied van levens- en vermogensverzekeringen en overige beleggingsobjecten? Kies dan voor de cursus Wft Vermogen. Je studeert met gegarandeerd actueel lesmateriaal en wordt perfect voorbereid op het officiële Wft-examen.

In deze cursus leer je onder andere hoe je klanten kunt adviseren op het gebied van vermogensopbouw, nabestaanden- en oudedagsvoorzieningen. Je leert hoe je de financiële positie en doelstellingen van de (particuliere) klant, IB-ondernemer en DGA kunt analyseren, in kaart kunt brengen en op basis hiervan risicoanalyses op kunt stellen.

De getoonde kosten zijn exclusief externe examenkosten.

Baanperspectief

Deze cursus Wft Vermogen is geschikt voor iedereen die vanuit zijn functie wil adviseren over alles dat te maken heeft met levens- en vermogensverzekeringen en de opbouw, het beheer en de afbouw van vermogen. Om te mogen adviseren over levens- en vermogensverzekeringen is het vereist om over het diploma Adviseur Vermogen te beschikken. Wil je daarnaast ook kunnen adviseren over hypothecair krediet, dan is het vereist om ook over het diploma Wft Hypothecair krediet te beschikken.

Beschrijving

Met het diploma van deze cursus toon je aan te beschikken over de kennis en vaardigheden die nodig zijn om een passend advies te kunnen geven aan de klant. Je bent in staat de cliëntsituatie te inventariseren en analyseren, risicoanalyses op te stellen ten behoeve van het advies en een passende oplossing te adviseren en te beheren. Samen met het certificaat Wft Basis geeft het certificaat Wft Vermogen recht op het diploma voor de beroepskwalificatie Adviseur vermogen. Hiermee voldoe je aan de wettelijke eisen.

Deze module biedt de deskundigheid die nodig is om klantencontacten te hebben op het gebied van vermogen en beleggingsobjecten.

De belangrijkste onderdelen die bod komen, zijn:

• vormen van levensverzekeringen
• premieberekeningen en acceptatiefactoren
• basisvoorzieningen voor de oude dag en nabestaanden
• Pensioenwet
• Wet op de Loonbelasting
• pensioensystemen en -vormen
• de financiering en uitkering van pensioenen
• de gevolgen van ontslag en echtscheiding
• Wet inkomstenbelasting en de derde pijler
• de dga en de IB-ondernemer
• huwelijksvermogensrecht en erfrecht
• assets
• inventarisatie en analyse
• risico en rendement
• beleggingsfondsen
• beheer en mutaties.

Toelating

Voor toelating tot de cursus Wft Vermogen is geen specifieke vooropleiding vereist.