Financieel adviseur (Wft) (LOI)

Introductie

Omschrijving

Een goede adviseur financiële diensten weet niet alleen precies hoe de producten die hij/zij adviseert in elkaar zitten, maar ook hoe vastgesteld kan worden welke producten de klant nodig heeft op basis van het individuele risicoprofiel. Wie in de financiële dienstverlening wil werken, dient dan ook te voldoen aan de vakbekwaamheidseisen.

Ben je financieel adviseur of wil je dat worden? Dan geldt er een Wft-diplomaplicht. Een consument moet er immers op kunnen vertrouwen dat je over de actuele kennis en vaardigheden beschikt die nodig zijn om een passend advies te kunnen geven. Met de cursus Financieel adviseur (Wft) bereid je je maar liefst voor op zes Wft beroepskwalificaties bij NIBE-SVV, een CDFD-erkende exameninstantie. Na succesvolle afronding heb je de kwalificaties Basis, Adviseur Consumptief krediet, Adviseur Schadeverzekering particulier, Adviseur Vermogen, Adviseur Schadeverzekering zakelijk en Adviseur Hypothecair krediet. En ben je bevoegd om te adviseren in een breed scala van financiële diensten.

Baanperspectief

De Wet op het financieel toezicht (Wft) eist dat adviserende klantmedewerkers altijd over actuele vakbekwaamheid beschikken en in het bezit zijn van de voorgeschreven Wft-diploma’s. De cursus Financieel adviseur (Wft) is dan ook bestemd voor iedereen die in de financiële dienstverlening werkzaam is of wil zijn en daarbij een brede adviesbevoegdheid nodig heeft. Bijvoorbeeld in een functie als adviseur bij een assurantie-tussenpersoon of hypotheekadvieskantoor of als financieel adviseur bij een bank.

Beschrijving

De cursus biedt brede kennis op het gebied van financiële dienstverlening. De modules zijn afgestemd op de deskundigheidseisen die de Wet op het financieel toezicht stelt en bereiden goed voor op de examens. Je doet niet alleen een stevige theoretische basis op, maar ook benodigde vaardigheden. Na het afronden van deze leergang ben je goed inzetbaar in diverse functies op MBO+-niveau binnen de financiële dienstverlening.

De opleiding bestaat uit de volgende modules.

De module Wft Basis biedt de kennis en vaardigheden die nodig zijn om een passend advies te kunnen geven aan de klant. Naast kennis over financiële dienstverlening, kredieten, schades en verzekeringen wordt ook ruime aandacht besteed aan de vaardigheden en competenties die een medewerker of adviseur in de financiële dienstverlening nodig heeft.

In de module Wft Consumptief krediet leer je om de behoefte van een klant in beeld te brengen, een passend advies op te stellen over de mogelijkheden om krediet aan te vragen en dit aan de klant te presenteren. Ook is er aandacht voor het begeleiden van klanten bij het kredietaanvraagproces, het maken van afspraken over de financiering van het krediet en de administratie van het kredietverleningsproces.

Deze module biedt de deskundigheid die nodig is om klantencontacten te hebben op het gebied van levens- en vermogensverzekeringen. Je leert de cliëntsituatie te inventariseren en analyseren, risicoanalyses op te stellen ten behoeve van het advies en een passende oplossing te adviseren en te beheren. De module wordt afgesloten met het examen Wft Vermogen bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD). Samen met de module Wft Basis leidt deze module tevens op tot de door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Vermogen.

In deze module leer je het hypotheekadvies en de hypothecaire kredietverlening aan particulieren in ruime zin en de juridische en fiscale aspecten die hiermee samenhangen. Je leert de cliëntsituatie te inventariseren en analyseren, risicoanalyses op te stellen ten behoeve van het advies en een passende oplossing te adviseren en te beheren. De module wordt afgesloten met het examen Wft Hypothecair krediet bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD). Samen met de modules Wft Basis en Wft Vermogen leidt deze module tevens op tot de door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Hypothecair krediet.

Deze module gaat over het werkgebied van de adviseur schadeverzekeringen voor de particuliere markt: van inventarisatie en analyse van de cliëntsituatie tot advisering, beheer en schadebehandeling van schadeverzekeringsproducten. De module is noodzakelijk om schadeverzekeringen in een particuliere omgeving te kunnen adviseren en verkopen. De module wordt afgesloten met het examen Wft Schadeverzekeringen particulier bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD). Samen met de module Wft Basis leidt de module tevens op tot de door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Schadeverzekering particulier.

De module Wft Schadeverzekeringen zakelijk is noodzakelijk om schadeverzekeringen in een zakelijke omgeving te kunnen adviseren en verkopen. Het werkgebied van de adviseur schadeverzekeringen voor de zakelijke markt omvat inventarisatie en analyse van de cliëntsituatie tot advisering, beheer en schadebehandeling van schadeverzekeringsproducten. De module wordt afgesloten met het examen Wft Schadeverzekeringen zakelijk bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).

Samen met de modules Wft Basis en Wft Schadeverzekeringen particulier leidt de module tevens op tot het door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Schadeverzekering zakelijk.

De benodigde vakliteratuur is inbegrepen bij het collegegeld. Je hoeft zelf geen boeken meer aan te schaffen.

Toelating

Voor het volgen van deze opleiding is geen specifieke vooropleiding vereist. Wel is een vooropleiding op HAVO/MBO-niveau gewenst.

Diploma uitreiking

De opleiding wordt afgerond met zes examens en een praktijkopdracht. De praktijkopdracht bestaat uit een open boekexamen dat je thuis aflegt en opstuurt naar de LOI.

De examens worden afgenomen door NIBE-SVV, een CDFD-erkende exameninstantie (www.cdfd.nl). Hierdoor betaal je de laagste examenkosten van Nederland. Je kiest zelf een examenlocatie en een datum. Daarbij kun je kiezen uit ruim 20 locaties, verspreid over 18 plaatsen in Nederland. Meer informatie over het aanmelden voor de examens is na inschrijving terug te vinden op LOI campus.

Kijk voor de examenkosten bij Studieduur en kosten.

Rooster

Starten op ieder gewenst moment waar en wanneer het uitkomt. Met online begeleiding van ervaren docenten.