Als pensioenadviseur adviseer en bemiddel je voor werkgevers en directeur-grootaandeelhouders (DGA's). Dit doe je op het brede gebied van pensioenen in actuariële, financiële, juridische en fiscale zin. Tijdens deze leergang ontwikkel je de juiste kennis en vaardigheden om op een geschikte wijze te adviseren en bemiddelen. De leergang is geheel afgestemd op de vakbekwaamheidseisen, vastgesteld door de Wet op het financieel toezicht (Wft). Na afronding van deze leergang ben je in staat tot het geven van een deskundig advies op het brede terrein van de tweede- en derdepijlerpensioenen. Deze leergang wordt uitgevoerd door onze businesspartner NIBE-SVV.

Voor wie?

Je ambieert een functie als allround pensioenadviseur. Je wilt je ontwikkelen op HBO-niveau en uitstekend voorbereid worden om enkele officiële Wft-examens te behalen.

Aanpak

De leergang omvat alle Wft-modules die tot de beroepskwalificatie pensioenadviseur behoren. Dat zijn de modules Basisverzekering, Vermogen en Pensioen. De leergang wordt gekenmerkt door een sterke praktijkgerichtheid. Je doet de nodige kennis en inzichten op en past deze aan de hand van diverse casuïstiek direct toe op concrete praktijksituaties. Zo sluiten je kennis en vaardigheden volwaardig aan bij de eisen die aan een pensioenadviseur gesteld worden. In deze leergang wordt de volledige stof van de beroepskwalificatie pensioenadviseur zeer uitgebreid behandeld. Je wordt uitstekend begeleid en voorbereid op de officiële Wft-examens. Wij maken altijd gebruik van de meest actuele literatuur. Tijdens de opleiding heb je toegang tot onze zeer moderne online leeromgeving.

Voorbereiding en studiebelasting

Het doornemen van de theorie en het maken van de thuisopdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per studiebijeenkomst.

Online leeromgeving

Wij maken altijd gebruik van de meest actuele literatuur. Tijdens de studie heb je toegang tot onze moderne online leeromgeving.

Programma

Examens en diploma

Je neemt na afloop van deze opleiding deel aan de officiële Wft-examens. De Wft-examens worden digitaal afgenomen. Heb je het Wft-examen met een voldoende afgerond, dan ontvang je het officiële diploma ‘Wft Adviseur Pensioen’. Het diploma behoudt alleen zijn geldigheid als je voldoet aan de eisen van Permanente Educatie. Daarnaast ontvang je het zeer gewaardeerde diploma ‘Leergang Wft Adviseur Pensioen’ van onze businesspartner NIBE-SVV.

Programma

In dit programma komen de volgende onderwerpen aan bod:

Wft Basis (klassikaal)

(4 bijeenkomsten)

Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen, verzekeren, betalen
Verloop van het adviestraject
Financiële dienstverleners en hun werkterrein
Eisen Wft aan financiële dienstverlening
Regeling toezicht op financiële sector
Algemene vaardigheden en competenties

Examentraining Wft Basis

(2 bijeenkomsten)

Wft Vermogen (klassikaal)

(6 bijeenkomsten)

Professioneel en integer gedrag: belang en eisen
Levensloop en toekomstvoorzieningen
Sociale zekerheid
Werknemerspensioen: vormen, systemen, wetgeving, risico’s
Lijfrente- en kapitaalverzekeringen
Bankspaarproducten
Loon- en inkomstenbelasting
Erf- en vennootschapsbelasting
Beleggen en beleggingsportefeuilles
Risico en rendement bij beleggen
Beleggingsfondsen en beleggingscategorieën
Oudedagsvoorzieningen voor IB-ondernemers
DGA en pensioenvoorzieningen

Examentraining Wft Vermogen

(2 bijeenkomsten)

Wft Pensioen (klassikaal)

(8 bijeenkomsten)

Advies- en informatieregels pensioenadvies
Integriteit
Pensioenwet- en -regelgeving
Pensioenrisico’s
Pensioenfinanciering
Pensioen en onderneming
DGA-pensioen

Examentraining Wft Pensioen

(2 bijeenkomsten)

Planning

Opleidingsvarianten

Duur van de opleiding: 1 jaar
Varianten: !!GEEN GEGEVENS!!
Dag: 12 dagen van 10.00 uur tot 16.00 uur
Avond: 24 avonden van 19.00 uur tot 22.00 uur
E-learning: Afstandsstudie met contact en begeleiding op afstand

De laatste 2 bijeenkomsten van de klassikale modules bestaan uit een examentraining.

Investering

Kosten

Inschrijfgeld: € 100,-
Lesgeld: € 1.290,-
Studiemateriaal: € 165,-
Examenkosten: € 387,-
Reprorechten: € 15,-
Arrangementskosten: zie onderstaande toelichting.

De officiële Wft-examens zijn inbegrepen. De examenkosten staan separaat vermeld in het kostenoverzicht. Je bent vrij in het kiezen van je eigen examendata.

Bovenstaande bedragen zijn op basis van betaling ineens waarbij 8% korting inbegrepen is. Je kunt dit programma ook in 4 of 12 termijnen betalen.

Extra voordeel

Je kunt je ook voor afzonderlijke modules inschrijven. Neem je echter dit programma in zijn geheel af? Dan ben je 15-20% voordeliger uit.

Locatie- en arrangementskosten

Tijdens uw opleiding wordt gezorgd voor onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

Reprorechten en hand-outs

Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Fiscaal voordeel

Betaalt u de opleiding of training zelf dan kunt u maximaal € 15.000,- aan opleidingskosten aftrekken van uw inkomstenbelasting. Klik hier voor meer informatie.

Btw

Kiest u voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw.

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.

Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw.

Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.