ESMA Retail Adviseren Maatwerk

Toon je vakbekwaamheid aan met deze ESMA-opleiding

Kostenoverzicht Inschrijven PDF downloaden

Vanaf

€ 142,00

Duur

2 maanden

Kostenoverzicht

Kostenoverzicht aanvragen

Opleidingsniveau

Vakopleiding

Meer informatie

Download brochure

Opleider

NIBE-SVV

Kostenoverzicht Inschrijven PDF downloaden

Algemeen

Adviseer je klanten over individuele beleggingen of wil je dat gaan doen? Dan dien je sinds januari 2018 te voldoen aan de vakbekwaamheidseisen zoals vermeld in MiFID II en de ESMA-richtsnoeren. Je dient goed zicht te hebben op de verschillende producten en de bijbehorende risico’s en kunt deze helder aan je klanten overbrengen. De situatie en wensen van je klanten vormen hierbij het uitgangspunt. Samen met hen bepaal je of belegd wordt in een standaardproduct of wellicht in aandelen, obligaties en/of opties. Met de opleiding ESMA Retail Adviseren Maatwerk toon je aan dat je aan de wettelijk verplichte bekwaamheidseisen voldoet.

Officieel erkend

De opleiding ESMA Retail Adviseren Maatwerk bereidt je voor op de in samenwerking met DSI ontwikkelde ESMA-examens. Daarmee voldoe je aan de eisen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) binnen de Nederlandse uitvoering van het ESMA-beleid.

Jouw loopbaan

Deze opleiding is bedoeld voor iedereen die klanten adviseert over individuele beleggingsproducten. Als je bijvoorbeeld beleggingsadviseur, vermogensbeheerder of private banker bent, is deze opleiding geschikt voor jou.

Na het behalen van je diploma raden we je aan het jaarlijkse programma ESMA Retail Adviseren Maatwerk Permanent Vakbekwaam te volgen.

Doel en opzet

Om klanten te mogen adviseren omtrent beleggingsproducten dien je sinds januari 2018 te voldoen aan de ESMA-richtsnoeren. Deze opleiding richt zich op de daarvoor benodigde vakkennis en vaardigheden. Door jouw bekendheid met de producten, risico’s en markt kun je inschatten welk product bij jouw klant past, waarbij je ook de situatie van je klanten in overweging neemt. De opleiding is praktijkgericht, toegankelijk en bereidt je voor op de examens.

Vooropleiding

Kennis van beleggen en beleggingsproducten is vereist. De opleiding wordt verzorgd op HBO-niveau.

Studiebelasting en duur

Gemiddeld duurt de opleiding 2 maanden. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 2,5 tot 3,5 uur per bijeenkomst.

Studiemateriaal

Je maakt gebruik van de meest actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die je voor de studie nodig hebt.

Optionele syllabus

Bij een e-learningvariant ontvang je een digitale syllabus. Een papieren versie van de syllabus kun je optioneel bijbestellen in het inschrijfproces.

Programma

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan de orde:

Retail kennis adviseren maatwerk

(1 dag)

Belangrijkste kenmerken
Risico's
Fiscale gevolgen van beleggingsproducten
Kosten van transacties in een beleggingsproduct
Beleggingsdiensten of nevendiensten
MiFID-geschiktheidseisen
Invloeden op waarde en de prijsstelling van beleggingsproducten
Kennis van verschillen tussen eerder behaalde resultaten en scenario’s en prognoses
Marktmisbruik en de bestrijding van witwassen
Waarderingsmethoden
Vermogensbeheer

Retail vaardigheden adviseren maatwerk

(1 dag)

Helder communiceren
Luistervaardigheden
Empathisch vermogen
Analyseren
Oordeelsvorming
Klantgerichtheid
Overtuigingskracht
Assertiviteit

Examen en diploma

Je rondt beide modules af met een digitaal examen. Indien je voor beide examens een voldoende haalt, ontvang je de door DSI erkende diploma’s ‘ESMA Retail Kennisexamen Adviseren Maatwerk’ en ‘ESMA Retail Vaardighedenexamen Adviseren Maatwerk’ van NIBE-SVV. Met deze diploma’s voldoe je aan een van de eisen om opgenomen te worden in het DSI-register. De modules van deze opleiding worden ook los aangeboden.

Ben je ingeschreven in het DSI-register? Dan moet je voldoen aan de DSI-eisen van Permanente Educatie door het volgen van het jaarlijkse Permanent Vakbekwaam programma.

Startmomenten & locaties

Opleidingsvarianten

Je kunt deze opleiding volgen in twee zeer aantrekkelijke varianten. Je kunt kiezen uit de volgende varianten:

E-learning (syllabus optioneel). Je volgt geen klassikale bijeenkomsten.
Klassikaal (inclusief syllabus). Je volgt klassikale bijeenkomsten ondersteund door een online leeromgeving. De opleiding omvat 2 bijeenkomsten van 09.30 uur tot 16.30 uur.

Inschrijven

Selecteer eerst de gewenste opleidingsvariant om je in te schrijven.

Kostenspecificatie

Locatie- en arrangementskosten

Tijdens uw opleiding wordt gezorgd voor onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

Reprorechten en hand-outs

Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Fiscaal voordeel

Betaalt u de opleiding of training zelf dan kunt u maximaal € 15.000,- aan opleidingskosten aftrekken van uw inkomstenbelasting. Klik hier voor meer informatie.

Btw

Kiest u voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw.

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.

Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw.

Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

Ervaringen