ESMA Retail Adviseren Maatwerk

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan de orde:

Retail kennis adviseren maatwerk

(1 dag)

• Belangrijkste kenmerken
• Risico's
• Fiscale gevolgen van beleggingsproducten
• Kosten van transacties in een beleggingsproduct
• Beleggingsdiensten of nevendiensten
• MiFID-geschiktheidseisen
• Invloeden op waarde en de prijsstelling van beleggingsproducten
• Kennis van verschillen tussen eerder behaalde resultaten en scenario’s en prognoses
• Marktmisbruik en de bestrijding van witwassen
• Waarderingsmethoden
• Vermogensbeheer

Retail vaardigheden adviseren maatwerk

(1 dag)

• Helder communiceren
• Luistervaardigheden
• Empathisch vermogen
• Analyseren
• Oordeelsvorming
• Klantgerichtheid
• Overtuigingskracht
• Assertiviteit

Examen en diploma

Je rondt beide modules af met een digitaal examen. Indien je voor beide examens een voldoende haalt, ontvang je de door DSI erkende diploma’s ‘ESMA Retail Kennisexamen Adviseren Maatwerk’ en ‘ESMA Retail Vaardighedenexamen Adviseren Maatwerk’ van NIBE-SVV. Met deze diploma’s voldoe je aan een van de eisen om opgenomen te worden in het DSI-register. De modules van deze opleiding worden ook los aangeboden.

Ben je ingeschreven in het DSI-register? Dan moet je voldoen aan de DSI-eisen van Permanente Educatie door het volgen van het jaarlijkse Permanent Vakbekwaam programma.

Opleidingsvarianten

Je kunt deze opleiding volgen in twee zeer aantrekkelijke varianten. Je kunt kiezen uit de volgende varianten:

1. E-learning (syllabus optioneel). Je volgt geen klassikale bijeenkomsten.
2. Klassikaal (inclusief syllabus). Je volgt klassikale bijeenkomsten ondersteund door een online leeromgeving. De opleiding omvat 2 bijeenkomsten van 09.30 uur tot 16.30 uur.

Inschrijven

Selecteer eerst de gewenste opleidingsvariant om je in te schrijven.

Kostenspecificatie

Locatie- en arrangementskosten: zie onderstaande toelichting

Print syllabus is optioneel bij te bestellen.

Print syllabus is optioneel bij te bestellen.

Locatie- en arrangementskosten

Tijdens uw opleiding wordt gezorgd voor onbeperkt koffie, thee en water. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Als dat expliciet vermeld staat, brengen wij ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- per avond (excl. btw).

Reprorechten en hand-outs

Voor alle opleidingen brengen wij de kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening. Dat is een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw). 

Fiscaal voordeel

Betaalt u de opleiding of training zelf dan kunt u maximaal € 15.000,- aan opleidingskosten aftrekken van uw inkomstenbelasting. Klik hier voor meer informatie.

Btw

Kiest u voor wettelijk erkend onderwijs, MBO-niveau 2, 3 of 4, Associate degree, HBO Bachelor of een volledige Master, dan bieden wij deze opleiding altijd vrijgesteld van btw aan. De overige opleidingen en trainingen zijn in beginsel belast met 21% btw. 

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief btw prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%. 

Studie-, trainingsmaterialen, reprorechten en arrangementskosten zijn altijd belast met 9% btw. 

Alle genoemde bedragen zijn exclusief btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.